Bank Jago vs Digibank
Bank Jago vs Digibank, mana yang lebih layak jadi pilihanmu? Dalam artikel ini, kita akan membahas perbandingan layanan dari kedua bank digital tersebut.
Untuk memahami perbedaan antara bank digital, salah satu cara yang bisa dilakukan adalah dengan melihat fitur serta fasilitas yang mereka sediakan.
Hal ini juga berlaku ketika membandingkan Bank Jago vs Digibank. Kamu bisa menilai keunggulan keduanya berdasarkan layanan yang ditawarkan.
Baca Juga
Setiap platform perbankan digital memiliki keunikan tersendiri, termasuk Bank Jago dan Digibank. Meski ada beberapa kesamaan, keduanya juga memiliki perbedaan, terutama dari sisi pelayanan.
Kedua aplikasi ini menghadirkan fitur dan fasilitas yang berbeda, meskipun beberapa di antaranya mungkin terlihat serupa. Berikut adalah pembahasan lebih rinci mengenai keduanya.
Profil Bank Jago
Bank Jago merupakan salah satu bank digital yang kini beroperasi di Indonesia. Walaupun bukan bank digital pertama yang hadir, Bank Jago berhasil menarik perhatian banyak kalangan.
Mengacu pada informasi dari situs Tavaga, bank digital adalah institusi perbankan yang mengalihkan seluruh operasionalnya ke platform digital, menggantikan layanan fisik dengan sistem daring sepenuhnya.
Secara umum, bank digital dapat berasal dari bank konvensional yang bertransformasi menjadi digital atau dirancang sejak awal untuk beroperasi secara online.
Dengan konsep ini, nasabah bank digital dapat melakukan seluruh transaksi perbankan melalui layanan digital yang tersedia. Bank Jago hadir dengan menawarkan inovasi dalam pengelolaan keuangan yang lebih mudah dan kolaboratif.
Saat ini, Bank Jago memiliki kantor pusat di Jakarta, didukung oleh dua kantor cabang yang berlokasi di Jakarta dan Bandung, serta dua kantor cabang pembantu di Jakarta dan Tangerang.
Sebelum dikenal dengan nama Bank Jago, institusi ini awalnya bernama PT Bank Artos Indonesia dan didirikan pada tahun 1992 di Bandung.
Pada masa itu, Bank Artos menyediakan berbagai layanan perbankan, seperti produk simpanan, pinjaman, dan transaksi keuangan lainnya.
Pada tahun 2016, PT Bank Artos Indonesia mencatatkan sahamnya di Bursa Efek Indonesia (BEI) dengan kode saham ARTO. Kemudian, di tahun 2019, terjadi perubahan kepemilikan saham yang diikuti dengan pergantian nama menjadi PT Bank Jago Tbk pada tahun 2020.
Gojek, melalui anak perusahaannya Gopay, menjadi salah satu pemegang saham Bank Jago dengan kepemilikan sebesar 22,16%. Selain itu, pada tahun 2021, GIC Private Limited juga bergabung sebagai investor di Bank Jago.
Pada April 2021, Bank Jago meluncurkan aplikasi bernama Jago yang dapat diakses melalui perangkat Android dan iOS.
Hingga kini, Bank Jago terus memperluas kolaborasinya, termasuk bermitra dengan PT Bibit Tumbuh Bersama (Bibit) untuk memberikan layanan yang lebih luas kepada para penggunanya.
Sekilas tentang Digibank by DBS
Digibank pertama kali diperkenalkan di India pada tahun 2016. Sambutan positif dari masyarakat mendorong peluncurannya di Indonesia setahun kemudian, dengan target utama adalah generasi muda.
Kehadirannya menjadikan Digibank salah satu dari tiga bank digital pertama di Indonesia.
Untuk menjadi nasabah, siapa saja dapat mengunduh aplikasi Digibank secara gratis melalui Play Store atau App Store, kemudian mengikuti proses pendaftaran yang sederhana.
Fitur dan Fasilitas Bank Jago vs Digibank
Perlu diketahui, Digibank hadir lebih awal dibandingkan Bank Jago. Meskipun aplikasi Jago terbilang baru, hal ini tidak berarti kalah dalam hal fitur atau fasilitas.
Sebaliknya, aplikasi ini menawarkan konsep, layanan, dan fitur yang lebih modern dan inovatif. Di sisi lain, Digibank yang sudah lebih lama tersedia tetap diminati karena memiliki berbagai keunggulan yang menarik.
Dalam perbandingan Bank Jago Vs Digibank, masing-masing memiliki daya tarik tersendiri bagi pengguna.
1. Layanan Perbankan Digibank
Aplikasi Digibank menawarkan berbagai layanan keuangan yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan penggunanya. Berikut adalah beberapa fitur dan layanan unggulan yang tersedia:
a. Tabungan
Digibank menyediakan produk tabungan dengan sejumlah keunggulan, seperti:
- Branchless, Signatureless, Paperless: Pembukaan rekening dilakukan sepenuhnya secara online tanpa perlu mengunjungi kantor cabang, tanpa tanda tangan fisik, dan tanpa dokumen kertas.
- Pengelolaan melalui aplikasi: Tabungan dapat dikelola dengan mudah menggunakan aplikasi Digibank.
- Tarik tunai gratis di mana saja: Nasabah dapat melakukan penarikan tunai di mana pun tanpa dikenakan biaya.
- Transfer gratis ke mana saja: Transfer dana dapat dilakukan ke berbagai tujuan tanpa biaya tambahan.
b. Kartu Kredit
Digibank juga menawarkan berbagai pilihan kartu kredit dengan promo menarik. Beberapa jenis kartu kredit yang tersedia meliputi:
- Digibank Live Fresh
- Digibank Black
- Digibank Travel
- Digibank Visa Infinite
- Digibank Mastercard Black
c. Bayar dan Beli
Fitur pembayaran dan pembelian di aplikasi Digibank sangat beragam, mencakup berbagai kebutuhan, seperti:
- Pembayaran untuk layanan umum, TV kabel, hingga berbagai tagihan lainnya.
- Fasilitas untuk top-up e-wallet.
- Transaksi yang dirancang agar mudah dan terjangkau.
2. Layanan Produk Bank Jago
Bank Jago menawarkan berbagai fitur, fasilitas, dan layanan produk yang dirancang untuk memberikan kemudahan dan fleksibilitas bagi penggunanya. Berikut adalah beberapa produk dan layanan unggulan yang tersedia:
a. Tabungan/Kantong
Bank Jago memiliki produk tabungan yang disebut "kantong" dengan berbagai keunggulan berikut:
- Pengguna dapat membuat beberapa kantong sesuai kebutuhan.
- Kantong dapat diatur sebagai tabungan biasa atau deposito.
- Fleksibilitas untuk memindahkan dana antar kantong kapan saja.
- Setiap kantong dapat memiliki kartu tersendiri.
b. Kartu Debit
Berbeda dengan Digibank yang menawarkan kartu kredit, Bank Jago menyediakan kartu debit dengan fitur menarik:
- Pengguna dapat membuat beberapa kartu debit.
- Tersedia dua jenis kartu debit: digital dan fisik.
- Kartu debit fisik dapat digunakan untuk penarikan dana di ATM mana saja.
- Kartu debit digital dirancang untuk kemudahan belanja online.
c. Fitur Bayar dan Beli
Bank Jago juga menyediakan fitur pembayaran dan pembelian yang lengkap dan dapat digunakan kapan saja. Beberapa keunggulan dari fitur ini meliputi:
- Promo transaksi gratis.
- Biaya transaksi yang terjangkau.
- Proses transaksi yang cepat dan efisien.
- Banyak pilihan jenis transaksi yang tersedia.
- Dapat digunakan untuk membayar layanan umum, TV kabel, listrik, tagihan cicilan leasing, serta mengisi saldo e-wallet.
Kelebihan Bank Jago
1. Tanpa Biaya Administrasi
Salah satu keunggulan utama dari Bank Jago adalah bebas biaya administrasi bulanan dan biaya lainnya yang biasanya menjadi beban bagi nasabah.
Fitur ini sangat menguntungkan, terutama bagi generasi milenial atau mereka yang baru memulai karir dan ingin mengelola keuangan tanpa khawatir akan biaya tersembunyi. Berikut beberapa biaya yang dibebaskan oleh Bank Jago:
- Tidak ada biaya administrasi bulanan.
- Saldo awal untuk membuka rekening: Rp 0.
- Bebas biaya akun dorman (akun tidak aktif selama 6 bulan).
- Tanpa ketentuan saldo minimum.
Fitur bebas biaya ini sangat cocok untuk nasabah dengan anggaran terbatas tetapi tetap ingin memiliki kartu debit untuk kebutuhan transaksi.
2. Gratis Biaya Transfer dan Top-Up E-Money
Bank Jago juga memberikan kemudahan berupa fasilitas gratis untuk transfer antar bank dan top-up e-wallet, yang sangat membantu dalam mendukung transaksi digital. Berikut detailnya:
- Gratis 25 kali transfer dan top-up e-wallet setiap bulan.
- Setelah kuota habis, biaya transaksi hanya Rp 3.000 per transaksi.
- Biaya transfer antar rekening Bank Jago juga lebih terjangkau dibandingkan bank lain, yaitu Rp 7.500 per transaksi.
3. Gratis Top-Up GoPay
Salah satu keunggulan lain yang ditawarkan Bank Jago adalah top-up GoPay tanpa batas dan tanpa biaya. Nasabah dapat menikmati layanan ini tanpa perlu khawatir tentang kuota bulanan.
Sebagai bagian dari ekosistem GoJek, fasilitas ini sangat menguntungkan bagi pengguna GoPay, yang di bank lain biasanya dikenakan biaya top-up antara Rp 3.000 hingga Rp 6.000.
4. Pembukaan Rekening 100% Online
Proses pembukaan rekening di Bank Jago sepenuhnya dilakukan secara digital, memberikan pengalaman yang jauh lebih praktis dibandingkan bank konvensional. Nasabah tidak perlu mengunjungi kantor cabang atau mengikuti prosedur yang rumit.
Semua langkah dapat diselesaikan melalui aplikasi, menjadikannya cepat, efisien, dan nyaman bagi siapa saja yang ingin membuka rekening tanpa meninggalkan rumah.
5. Tabungan dengan Bunga 4% per Tahun
Bank Jago menawarkan fitur "Kantong Nabung" dengan bunga kompetitif sebesar 4% per tahun, yang dibayarkan setiap bulan. Tingkat bunga ini jauh lebih tinggi dibandingkan rata-rata bunga tabungan di bank lain, yang biasanya hanya sekitar 0,25% per tahun.
Namun, dana yang disimpan di "Kantong Nabung" harus dibiarkan mengendap selama minimal 14 hari. Jika dana ditarik sebelum periode tersebut, bunga yang telah diperoleh akan hangus, dan nasabah mungkin dikenakan biaya tambahan.
Keuntungan bunga 4% ini bahkan lebih menarik dibandingkan bunga deposito yang umumnya sekitar 3%, dengan tenor yang lebih pendek, yaitu hanya 14 hari.
6. Budgeting dengan Fitur “Kantong”
Fitur "kantong" di Bank Jago dirancang untuk membantu nasabah mengelola anggaran dengan lebih terstruktur.
Konsep ini mirip dengan penggunaan amplop dalam pengelolaan keuangan rumah tangga, di mana nasabah dapat memisahkan dana berdasarkan kebutuhan spesifik, seperti belanja, hiburan, atau perjalanan.
Setiap kantong dapat diatur sesuai anggaran yang ditentukan berdasarkan penghasilan bulanan. Nasabah juga dapat memantau pengeluaran agar tetap sesuai dengan rencana keuangan yang telah dibuat.
7. Kartu Debit Online
Bank Jago menyediakan pilihan kartu debit dalam bentuk fisik maupun digital. Kartu debit online ini memiliki fungsi yang sama seperti kartu debit tradisional, tetapi lebih praktis karena tidak memerlukan bentuk fisik.
Nasabah dapat mengajukan kartu debit langsung melalui aplikasi tanpa perlu mengunjungi kantor cabang.
Kartu debit ini dapat digunakan untuk berbagai transaksi di merchant dan e-commerce yang mendukung pembayaran dengan kartu debit, menjadikannya solusi ideal untuk kebutuhan transaksi online.
Kelebihan Menggunakan Digibank
Setiap layanan perbankan memiliki daya tarik tersendiri, termasuk Digibank yang menawarkan sejumlah kelebihan menarik bagi nasabahnya. Berikut adalah beberapa fitur unggulan yang menjadi alasan Digibank diminati:
1. Bebas Setoran Awal
Digibank memberikan fleksibilitas penuh kepada nasabah dalam memulai tabungan. Tidak ada batasan setoran awal minimum, sehingga siapa pun dapat segera mulai menabung tanpa perlu khawatir tentang jumlah dana yang dimiliki.
2. Bebas Biaya Tarik Tunai dan Transfer
Digibank memungkinkan nasabah untuk lebih hemat dalam bertransaksi. Dengan saldo minimal Rp1.000.000, nasabah dapat menikmati fasilitas bebas biaya tarik tunai di ATM mana pun dan bebas biaya transfer ke bank lain, menjadikan transaksi lebih praktis dan ekonomis.
3. Spending Tracker
Bagi kamu yang kesulitan mengatur keuangan atau mengontrol pengeluaran, fitur Spending Tracker dari Digibank dapat menjadi solusi.
Fitur ini mencatat seluruh pengeluaran secara otomatis, membantu kamu untuk memantau dan mengevaluasi pengeluaran agar lebih disiplin dalam mengelola keuangan.
4. Virtual Assistant
Jika kamu menghadapi kendala atau memiliki pertanyaan seputar layanan Digibank, fitur Virtual Assistant siap membantu.
Melalui fitur ini, kamu bisa chatting dengan bot untuk berbagai kebutuhan, termasuk mengecek saldo hanya dengan mengetik “Hi” dan menanyakan informasi saldo rekening.
Sebagai penutup, dengan berbagai keunggulan yang ditawarkan, baik Bank Jago vs Digibank memiliki fitur yang sesuai dengan kebutuhan nasabah, memberikan pilihan yang fleksibel untuk mengelola keuangan secara digital.
Rekomendasi
